内维尔法则的显化之道
理论介绍：
内维尔法则是一种经典的投资学理论，它被广泛应用于资产配置、风险管理和组合优化等方面。该理论认为，复合投资回报率等于各个资产回报率的加权平均值，且其方差等于各个资产方差的加权平均值加上各个资产相关性系数的加权和乘以加权平均收益率的平方。
显化方法：
内维尔法则虽然在理论上很有价值，但在实践中有时会遇到困难，如如何选取合适的资产、如何计算各个资产的回报率、如何计算各个资产的方差和相关性系数等等。为了解决这些实际问题，我们可以采用以下显化方法：
第一步：选取合适的资产
投资组合中资产的选择非常重要，这直接影响到我们在构建组合时所能获得的收益和风险。在选择资产时，我们需要关注多个方面，如资产的流动性、资产的风险性、资产的收益等等。最好的方式是采用多样化的投资策略，在不同的资产类别上分散风险，从而实现长期收益的最大化。
第二步：计算各个资产的回报率、方差和相关性系数
为了计算投资组合的回报率、方差和相关性系数，我们需要知道各个资产的具体数值。对于单一股票和基金，这比较容易：我们可以通过查阅历史数据或者向各大财经网站获取。但在构建较为复杂的投资组合时，就需要采用更加复杂的计算方法，如蒙特卡洛模拟和马科维茨模型等。
第三步：优化资产配置
在计算各个资产的回报率、方差和相关性系数之后，我们就可以开始优化投资组合的配置。这个过程非常复杂，需要考虑诸多因素，如市场趋势、资产收益的差异、投资周期、风险控制等等。最后的投资组合应该是同时最小化风险和最大化收益的结果。
总结：
内维尔法则是一种非常重要的投资学理论，它为投资者提供了决策的参考。但在实践中，我们需要采用各种方法来显化内维尔法则，获得更加准确和可靠的决策结果。通过选取合适的资产、计算各个资产的回报率、方差和相关性系数、优化资产配置等步骤，我们可以更好地应用和理解内维尔法则，获得更加长期、稳健的投资回报。
